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在一個月內(nèi)“鋼貿(mào)大王”肖家守面臨10場庭審 2月10日,隆冬的殘風(fēng)卷著大片雪花凌亂地飄蕩在城市半空,令習(xí)慣了春節(jié)暖意的上海人有些措手不及。此時走過大柏樹第一鋼市的行人卻有幾分慶幸,過去每當(dāng)下午交割時分,大型貨車排起的冗長隊伍常會擋住去路?,F(xiàn)在,他們可以順暢穿過鋼市,加快步履趕回暖洋洋的家中。 曾經(jīng)鋼管遍野的堆場成了空地,曾經(jīng)人手兩部電話輪番連線的業(yè)務(wù)員正埋頭QQ;曾經(jīng)擁擠在地下車庫里的賓利、保時捷等豪車也不見了蹤影。 春節(jié)過后上海松江鋼材城董事長、“上海鋼貿(mào)大王”肖家守近4.66億元的股權(quán)突遭法院查封和司法凍結(jié)的消息震動了上海鋼貿(mào)圈脆弱的神經(jīng)。目前已有平安銀行、民生銀行及工商銀行的上海支行或分行向其提起了訴訟。 2月10日也是肖家守作為數(shù)場金融借貸糾紛的被告,被上海市浦東新區(qū)法院傳召出庭的日子,但這位在上海建委和質(zhì)監(jiān)系統(tǒng)用材推薦名單上均列首位的鋼市大佬拒不出庭的強硬姿態(tài),讓急于對簿公堂的銀行和前去采訪的記者都撲了空。 鋼貿(mào)大王禍起“連坐” “肖家守現(xiàn)在怎么可能在庭審上露面?肯定要避避風(fēng)頭。”《中國經(jīng)濟周刊》記者找到和肖家守交情匪淺的一位知情鋼貿(mào)人,在再三要求記者對其身份保密后,他才透露,肖家守此次陷入金融借貸合同糾紛是禍起“連坐”。 “鋼貿(mào)圈的貸款大多是采用聯(lián)保聯(lián)貸的形式,就是同行間為對方的信用背書,肖家守和其他鋼貿(mào)商抱團一起向銀行貸款,現(xiàn)在有其他鋼貿(mào)商出現(xiàn)了逾期未還款,銀行就可以根據(jù)事先簽訂的協(xié)議,走法律程序把有連帶擔(dān)保責(zé)任的他也告上法庭?!鄙鲜鋈耸糠Q。 上海法院網(wǎng)披露的信息顯示,2月10日本應(yīng)開庭的三場庭審都是牽涉同一家金融機構(gòu):平安銀行上海分行。記者從平安銀行拿到的最高額保證擔(dān)保合同中也看到明確條款:銀行有權(quán)直接從擔(dān)保人賬戶上扣收包括本金、利息、復(fù)利、罰息和資信調(diào)查、公證以及銀行實現(xiàn)債權(quán)支付的律師費、訴訟費、差旅費、公告費、送達費等全部費用。 但肖家守在這三場糾紛中扮演的角色并不完全相同。在案號“(2014)浦民六(商)初字第233號”和“(2014)浦民六(商)初字第234號”的官司中,肖家守都是以福建新日融資擔(dān)保有限公司法人代表的身份成為被告。據(jù)上述人士介紹,這家公司就是肖家守通過上海松江鋼材城面向入駐商戶開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的載體。 在案號“(2014)浦民六(商)初字第235號”的官司中,肖家守則是以上海新日鋼結(jié)構(gòu)有限公司實際控制人身份成為被告。 “不露面也是實在沒辦法,去年開始他名下有兩個鋼材市場就被多個債主追討上門,已經(jīng)替擔(dān)保的鋼貿(mào)商代償了上億元,現(xiàn)在自己也是泥菩薩過江。”上述知情人士對記者表示。 2月10日下午的三場庭審中,肖家守不僅本人未到場,連代理人也不見蹤影。上海市浦東新區(qū)法院表示,根據(jù)被告皆未到庭的情況,將做開庭公告送達。 暫時躲過了2月10日的肖家守,還要面對3月6日和3月10日的共計9場庭審。根據(jù)民事訴訟法規(guī)定,“鋼貿(mào)大王”此次缺席并不能阻止案件審理。開庭公告送達后,若肖家守再次“無視”法院的合法傳喚,就會被視作放棄了答辯和質(zhì)證的權(quán)利,法院將會作出缺席審判。 新日恒力股權(quán)成債主籌碼 在工商銀行浦東支行的一紙訴狀中,他的又一頂財富桂冠浮出水面:作為其主要股權(quán)投資平臺的上海新日股權(quán)投資股份有限公司(下稱“上海新日”)。以肖家守為實際控制人的這家公司和主營鋼貿(mào)業(yè)務(wù)的新日鋼結(jié)構(gòu)有限公司一起被卷入與上海多雄商貿(mào)有限公司、上海工博實業(yè)有限公司、上海高橋鋼材市場經(jīng)營管理有限公司的金融借貸官司之中。 但關(guān)于這家股權(quán)投資公司的謎團遠不止此。據(jù)介紹,上海新日正是替肖家守操刀資本市場的“排頭兵”。 2009年,肖家守自掏5.6億現(xiàn)金借殼寧夏恒力(現(xiàn)名新日恒力,600615.SH)上市,上海新日目前已是新日恒力的第一大股東。此外,上海新日還充當(dāng)了2009年肖家守跨界橫掃房地產(chǎn)業(yè)的“急先鋒”。它代表肖家守控股了包頭市鹿城偉業(yè)置業(yè)、包頭市正翔房地產(chǎn)和上海正翔投資三家公司。 和肖家守打過數(shù)次交道的鋼貿(mào)商陸先偉(化名)對記者坦言,進軍資本市場和房地產(chǎn)業(yè)所用的多數(shù)資金歸根結(jié)底也是來自銀行?!?009年市場注入‘四萬億’流動性的時候,因為看好鐵路、房產(chǎn)等基礎(chǔ)建設(shè),銀行信貸業(yè)務(wù)員幾乎是跟在屁股后面要‘塞錢’給鋼貿(mào)商,因為貸給鋼貿(mào)行業(yè)的‘潛規(guī)則’利率可以上浮30%~40%,不少下游項目又有地方財政兜底,一些鋼貿(mào)商就是利用銀行‘賺快錢’的心理,以鋼材作為抵押品,將貸款套取出來,投入當(dāng)時滾燙的股市、樓市?!?/p> 至于肖家守在大手筆擴張自己的虛擬經(jīng)濟版圖時,究竟有多少資金是來自銀行貸款?可以確定的是,伴隨房地產(chǎn)業(yè)的停滯擴張和股市的持續(xù)萎靡,這些銀行貸款無法及時增值變現(xiàn),甚至是打了水漂。 鋼貿(mào)行業(yè)借貸危機的不斷釋放,上海新日成為債權(quán)方眼中肖家守最值錢的籌碼。據(jù)新日恒力此前發(fā)布的公告,此次法院出于財產(chǎn)保全的需要,已經(jīng)將肖家守持有的上海新日出資額為4.66億元的股權(quán)悉數(shù)查封。 2014年2月11日晚,新日恒力再度公告稱,上海新日持有的公司8000萬股股份被上海市浦東新區(qū)人民法院司法輪候凍結(jié),輪候凍結(jié)起始日為2014年2月11日,凍結(jié)期限為兩年。輪候凍結(jié)意味著肖家守旗下上海新日所持的新日恒力股權(quán)將被狀告他的債主們輪流索償。 “如果債權(quán)銀行最后追不回欠債,最大的可能是對新日恒力債務(wù)重組,將肖家守在上市公司的這部分資產(chǎn)盤活,這意味著屆時大股東易主會成為定局。”一位資深業(yè)內(nèi)人士對記者分析道。受肖家守資產(chǎn)凍結(jié)消息影響,春節(jié)后新日恒力股價已連跌數(shù)日。 債權(quán)銀行成“驚弓鳥” “連肖家守這樣的大佬也被起訴了,可見該暴露的都暴露了?!币晃讳撡Q(mào)圈人士說道。去年以來,在上海幾乎每周都有鋼貿(mào)商被訴的案件開庭,很多名震一時的鋼材市場老板資產(chǎn)清零。鋼貿(mào)商如今的慘淡局面,與金融危機后的信貸大躍進息息相關(guān)。 在當(dāng)時寬松的貨幣政策下,部分鋼貿(mào)商以聯(lián)保互?;蜇浳镏貜?fù)質(zhì)押的形式,從銀行拿到大筆信貸資金投向房地產(chǎn)、證券等市場。高峰時期,僅華東地區(qū)的鋼貿(mào)貸款余額就一度接近2000億元。其后隨著銀行收貸,大批鋼貿(mào)商在2012年陷入流動性危機,跑路、自殺等惡性事件屢屢曝出。隨之而來的是銀行起訴、法院判決和執(zhí)行等程序,一直延續(xù)至今。 “每天的任務(wù)就是不停打電話,要搶在其他銀行前面,誰也不想接到最后一棒?!鄙虾R患抑行」煞葜沏y行企業(yè)信貸部業(yè)務(wù)員吉先生告訴記者,從該分行對聯(lián)保貸款客戶的信用記錄調(diào)查發(fā)現(xiàn),不少名單上的鋼貿(mào)客戶融資同時涉及多個銀行及小額貸款公司。 讓吉先生憂心更盛的是,直觀展現(xiàn)在他面前的,是一場刻不容緩的激烈賽跑?!扒岸螘r間手頭有些鋼貿(mào)商還在想辦法還利息,現(xiàn)在基本都連利息也還不上了?!彼麑τ浾弑硎荆蜾撡Q(mào)商“一分一分”地催債,需要使出渾身解數(shù)。 鋼材利潤過低更讓鋼貿(mào)商雪上加霜。鋼鐵行業(yè)分析師賈良群表示,中國鋼價整體已跌至20年前的水準(zhǔn),2013年鋼鐵行業(yè)平均每噸鋼材僅賺0.84元,一噸鋼的盈利只夠買一個雞蛋。 在行業(yè)整體性衰敗的大背景下,鋼貿(mào)商“兩頭受氣”。據(jù)記者了解,由于鋼廠所處地位強勢,所以鋼貿(mào)批發(fā)企業(yè)向鋼廠進貨時,執(zhí)行“先款后貨”,要求根據(jù)訂單量先向鋼廠全額付款后,鋼廠再向批發(fā)商發(fā)貨,如遇鋼材緊俏時,批發(fā)商還需要預(yù)先支付貨款,排隊等候發(fā)貨。而按照行規(guī),鋼貿(mào)企業(yè)將鋼材銷售給用戶時,卻是貨經(jīng)驗收合格后才能收款,不可避免地為下游客戶墊資,快則半個月、一個月,長則兩三個月,中間的利息悉數(shù)要由鋼貿(mào)企業(yè)承擔(dān),這無疑更繃緊了鋼貿(mào)商的資金鏈。 “很多鋼貿(mào)商在之前的行情中已經(jīng)轉(zhuǎn)行,也有一些通過離婚等手段將名下資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到了配偶或者家人的賬戶里,實在被銀行逼得沒辦法就大不了判刑。”曾經(jīng)在鋼鐵交易平臺西本新干線身居高位的一位資深人士告訴《中國經(jīng)濟周刊》。 “鋼貿(mào)行業(yè)本身就是一個資金密集型行業(yè),行業(yè)的利潤水平普遍較低,盈利模式主要是在低價差的現(xiàn)狀下不斷做大銷售規(guī)模來獲取鋼廠返點,或者靠墊資來獲取相對較高價差。在鋼材生產(chǎn)、銷售、終端使用這個鏈條中,鋼貿(mào)企業(yè)一直處于整個鏈條的弱勢地位,其營運資金經(jīng)常被生產(chǎn)商、終端客戶兩頭占用?!鄙鲜鲑Y深人士對記者如是解釋。 據(jù)悉,2012年起,為了緩和鋼貿(mào)商和債權(quán)銀行的矛盾,雙方代表也曾多次召開協(xié)調(diào)會,試圖商議出一套解決方案。當(dāng)年9月底,銀行還曾向鋼貿(mào)企業(yè)開出大量半年期的承兌匯票,將付息大限設(shè)在2013年3月20日,不料卻成了兩者最后的蜜月。 一年轉(zhuǎn)瞬即逝,鋼價依舊跌不見底,宏觀經(jīng)濟也尚未釋放向好的信號,銀行開始抓緊催促還貸。有報道稱,如今面對鋼貿(mào)商提出的“停掉利息”、“本金折扣”的還貸方案時,民生銀行上海分行副行長何凡當(dāng)場就說了七八個“不可能”。 面臨可能的壞賬風(fēng)險,銀行業(yè)有苦難言。一家與肖家守發(fā)生借貸糾紛的銀行信貸人士對記者直言,但凡糾紛牽扯的金額大小能夠被“安置”在分行不良貸款的數(shù)額范圍之內(nèi),“一般都是能掩則掩,避免擴散到總行,實在不行就只能談判?!?盡管就肖家守的個案來看,債權(quán)銀行當(dāng)下似乎還不至于窮途末路,但不可否認,上海鋼貿(mào)圈深不見底的借貸黑洞正在釋放出足以吞噬信心的暗能量。 鋼貿(mào)商與銀行的“愛恨情仇” 2004年以前 沒有固定資產(chǎn)、缺少抵押物的鋼貿(mào)商很難從上海的銀行貸款。 2005—2008年 民生銀行首創(chuàng)“銀行為鋼貿(mào)商墊資”的貸款模式,以基準(zhǔn)上浮20%的貸款利率向鋼貿(mào)商發(fā)放貸款。其他銀行陸續(xù)跟進。 2009年 “四萬億”經(jīng)濟刺激政策促使銀行大量向鋼貿(mào)商發(fā)放貸款。 2011年 上海鋼貿(mào)貸款余額達到峰值2500億元,多數(shù)是聯(lián)保聯(lián)貸模式;但受國內(nèi)外市場需求下降及國內(nèi)房地產(chǎn)、鐵路等行業(yè)調(diào)控影響,鋼貿(mào)商利潤下降,雙方逐漸貌合神離。 2012年初 無錫一洲鋼材市場老板李國清跑路,留給銀行3600萬元貸款待償和兩套房產(chǎn),銀行遂加緊催收貸款。 2012年末 上海市工商聯(lián)鋼貿(mào)商會統(tǒng)計,無法償還利息的鋼貿(mào)企業(yè)已逾七成。 2013年3月 鋼貿(mào)商依舊無力償還本息,僅一個月時間銀行起訴鋼貿(mào)商的官司超過200起,彼時上海地區(qū)鋼貿(mào)貸款余額約1300億,僅不到500億有抵押物。 2014年2月 “上海鋼貿(mào)大王”肖家守被爆卷入借貸糾紛,4.66億股權(quán)被凍結(jié) |
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